Succesiuni și administrare patrimonială
Gestionarea unei moșteniri după pierderea unei persoane dragi poate fi copleșitoare, cu multe întrebări despre procesul de succesiune și ce implică acesta. Această pagină oferă o explicație clară a aspectelor cheie ale succesiunii și cum putem oferi îndrumare de specialitate pentru a vă ajuta să navigați prin ele.
Ce este testamentul?
Succesiunea, referindu-se la „Acordul de succesiune” în Anglia și Țara Galilor sau „Confirmare” în Scoția, este impusă de lege atunci când defunctul deține proprietăți (inclusiv case, clădiri sau terenuri) sau dacă o instituție financiară (cum ar fi o bancă) solicită un Acord de succesiune pentru a elibera fonduri. Este important să rețineți că instituțiile și organizațiile financiare își stabilesc propriile praguri de succesiune. Prin urmare, obținerea unui Acord de succesiune poate să nu fie necesară pentru a accesa fonduri. În plus, succesiunea nu este de obicei necesară dacă valoarea succesiunii este mai mică de 5,000 de lire sterline sau dacă activele au fost deținute în comun, deoarece acestea vor trece la soțul/soția sau partenerul supraviețuitor. Dacă este necesară succesiunea, trebuie obținut un Acord de succesiune înainte ca un executor testamentar (dacă există un testament) sau un administrator (dacă nu există un testament) să poată începe să adune activele asociate unei succesiuni.
Ce este administrarea patrimoniului?
Administrarea patrimoniului este procesul de gestionare a afacerilor juridice, financiare și fiscale ale unei persoane după decesul acesteia. Implică mult mai mult decât obținerea unui Certificat de Succesiune, care este doar un element potențial al procesului mai amplu. Administrarea patrimoniului poate fi extrem de complexă și este necesară după fiecare deces, indiferent dacă există sau nu un testament. Pentru a finaliza procesul de administrare patrimonială, există o serie de sarcini care trebuie îndeplinite, inclusiv:
Obținerea unui certificat de succesiune; închiderea conturilor bancare și plata oricăror datorii; asigurarea corectitudinii informațiilor din arborele genealogic; gestionarea acțiunilor și investițiilor; vânzarea de proprietăți și active; și contactarea beneficiarilor.
Acestea sunt doar câteva dintre sarcinile care pot fi implicate. Cu toate acestea, fiecare succesiune este diferită. Deși unii oameni decid să administreze singuri averea unei persoane dragi, acest lucru poate necesita o cantitate semnificativă de timp și efort, lăsându-i personal răspunzători pentru orice greșeli făcute în timpul procesului. Pe de altă parte, cei care nu doresc responsabilitatea financiară și juridică pot alege să angajeze un profesionist care să îi ajute să finalizeze întregul proces.
Alege-ți specialistul
A primi sfat
